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Banque privée

Produits structurés et dérivés

Les produits structurés et dérivés conjuguent généralement des actions, devises, matières premières ou taux d’intérêt avec une composante optionnelle plus sophistiquée assurant une performance plus importante. Ils vous permettent d’optimiser pleinement le rendement de votre portefeuille tout en maîtrisant les risques. Votre conseiller vous propose des solutions personnalisées et innovantes, fondées sur une architecture ouverte : notre centre d’expertise s’adresse aux meilleures institutions bancaires de l’industrie pour développer des solutions parfaitement en phase avec vos attentes et obtenir les prix les plus compétitifs.

Vous recherchez une alternative intéressante aux placements financiers traditionnels, permettant de profiter pleinement des opportunités de marché et d'optimiser le rendement de votre portefeuille tout en maîtrisant les risques.

Les produits structurés et les produits dérivés constituent une excellente solution pour :

  • répondre à vos objectifs spécifiques (rendements espérés, fréquence des flux de trésorerie, horizon d’investissement souhaité...)
  • respecter vos contraintes (niveau de risque, aspects juridiques et fiscaux particuliers...). Élaborés à partir de plusieurs instruments financiers, ils conjuguent plusieurs actifs financiers: actions, devises, taux d’intérêt à une composante plus sophistiquée de type optionnelle.

Une solution sur-mesure

Pour vous faire bénéficier de solutions personnalisées et innovantes dans l'univers des produits structurés et dérivés, Société Générale Private Banking met à votre service un centre d’expertise dédié composé d'ingénieurs, analystes et conseillers disposant d’excellentes connaissances techniques et d’une solide expérience des marchés financiers.

Les grandes familles de produits structurés et dérivés

  • Les produits de rendement : ils visent à rehausser la performance d’un portefeuille par un potentiel de gain élevé.
  • Les produits directionnels : ils cherchent à exploiter au maximum une anticipation de marché tout en tenant compte de vos attentes.
  • Les produits de couverture : ils permettent de se protéger contre un scénario défavorable.
  • Les solutions d’investissement sur mesure.
  • Les solutions alternatives : elles visent à évoluer indépendamment des fluctuations des marchés traditionnels.

Une architecture ouverte

Fidèle au principe d’architecture ouverte, notre centre d’expertise s’adresse aux meilleures institutions bancaires de l’industrie pour développer des solutions en ligne avec vos attentes, pour vous obtenir les prix les plus compétitifs.

En fonction de vos souhaits et de l’évolution des marchés, notre centre d’expertise met en place des solutions innovantes. La sélection de l’offre s’appuie sur le principe de l’architecture ouverte : toutes les structures du marché sont analysées, quelle que soit la banque émettrice.

Ce processus de sélection constitue pour vous l’assurance d’accéder à l’ensemble de l’offre du marché et de bénéficier des dernières innovations à des conditions compétitives.


Utilisation des ressources des banques externes

Proposition de la meilleure offre

Les caractéristiques d'un produit structuré ou dérivé

  • conçu, en fonction des thématiques économiques et des opportunités de marché
  • un caractère innovant, détecté par nos soins et adapté à vos attentes
  • élaboré entièrement sur-mesure.

L’expertise Société Générale Private Banking en produits structurés et dérivés

  • Vous bénéficiez d'outils de suivi systématique et de nombreuses études (rapports de performance, recommandations à l'achat ou à la vente, alertes produits, veille concurrentielle etc.)
  • Afin que vos produits soient toujours adaptés aux conditions de marché, notre équipe Marché Secondaire vous conseille en matière d'arbitrage et de restructuration de solutions, à travers une veille constante sur les marchés et un suivi rigoureux de votre portefeuille.
  • Pour vous aider à saisir les meilleures opportunités de marché, nous vous suggérons des investissements sur les produits structurés et vous aidons à trouver les solutions qui vous correspondent, en analysant constamment les tendances de marché.
  • optimiser la qualité d’exécution de vos transactions,
  • vous assurer une maîtrise de l’évolution des produits.
  • vous garantir des prix justes

Liquidité

Vous pouvez effectuer des transactions d’achat-vente en cours de vie des produits : nous vous assurons une liquidité optimale sur l’ensemble de nos structures.

Analyse et optimisation des placements

Vous bénéficiez d’une analyse rigoureuse de l’évolution de vos placements, grâce à un conseil personnalisé articulé autour de trois volets :

Analyse quantitative

Les experts en analyse quantitative de Société Générale Private Banking établissent de manière indépendante une contre valorisation des produits lancés pour :

Vous pouvez disposer pour chaque émission d’une palette de données : simulation de performance, espérance de rendement, suivi des risques de marché etc. afin d’en estimer le potentiel.

Une salle des marchés dynamique et innovante à Luxembourg

A Luxembourg, notre salle des marchés est particulièrement active auprès des entreprises, institutionnels et clients privés. Au sein de celle-ci est localisée une partie du centre d’expertise MarKet Solutions, au service de l’ensemble des entités Société Générale Private Banking à travers le monde.

MarKet Solutions met à votre disposition l’expertise de 150 spécialistes financiers offrant des services allant de l’origination de produit, du conseil technique, de l’exécution au suivi de solutions de marché multi-actifs.

Opérant depuis une dizaine de places financières, comme Paris, Londres, Genève, Monaco ou encore Singapour, les experts de MarKet Solutions analysent les marchés en continu pour détecter, identifier et fournir les meilleures solutions. Notre plateforme mondiale permet d’accéder à un riche univers d’investissement : nous traitons des actifs traditionnels, des instruments listés (obligations, actions, contrats à terme), des solutions dérivées (listées & OTC multi actifs), des produits structurés, du change et des produits monétaires.

Pour les clients avertis et particulièrement actifs, nous offrons un accès direct et dédié à nos salles de marché ainsi que des services exclusifs adaptés à leurs besoins spécifiques.

L’expertise de MarKet Solutions dans le développement de solutions de marché est reconnue à l’échelle mondiale : en 2014, Société Générale Private Banking a été élue Meilleure Banque Privée pour son offre de Produits Structurés en Europe pour la 10ème année consécutive ainsi que Meilleure Banque Privée au Luxembourg pour son offre de Produits Structurés par le magazine financier Euromoney. Elle a également été récompensée en tant que Meilleure Banque Privée Mondiale pour son offre de Produits Structurés (2005, 2006, 2007, 2009, 2010, 2011) et pour son offre de Produits Dérivés (2010).